Papier wartościowy jest to dokument stwierdzający istnienie określonego prawa majątkowego, utrwalony w taki sposób, że może być przedmiotem obrotu. Papierami wartościowymi są: akcje, prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe, obligacje, listy zastawne, certyfikaty inwestycyjne i inne zbywalne papiery wartościowe, w tym inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom wynikającym z akcji lub z zaciągnięcia długu. Do papierów wartościowych mogą być zaliczone również inne zbywalne prawa majątkowe, które powstają w wyniku emisji, inkorporujące uprawnienie do nabycia lub objęcia papierów wartościowych lub wykonywane poprzez dokonanie rozliczenia pieniężnego (prawa pochodne).

Personal Banking stanowi nowoczesny sposób indywidualnej obsługi klientów banków, którzy legitymują się odpowiednio wysokimi wpływami na rachunek bankowy lub posiadają zgromadzone odpowiednio wysokie środki finansowe. W ramach Personal Banking klienci mają zapewnione komfortowe warunki korzystania z usług bankowych oraz wysoce zindywidualizowaną obsługę realizowaną przez przedzielonych im doradców finansowych (doradców klienta).

Polecenie przelewu jest to forma rozliczeń bezgotówkowych, gdzie właściciel rachunku bankowego wydaje bankowi polecenie przelania określonej kwoty z jego rachunku na wskazany przez niego rachunek w innym lub tym samym banku. Przy pomocy poleceń przelewu są regulowane zobowiązania lub dokonywane zasilenia rachunków bankowych.

Zindywidualizowana obsługa finansowa stosowana przez banki wobec klientów zamożnych. Kryteria kwalifikujące do takiej obsługi ustala każdy bank indywidualnie. Bierze się przede wszystkim pod uwagę posiadane przez klienta środki finansowe oraz dochody.

Inwestycje w akcje nie notowana na giełdzie ani innym systemie obrotu oraz udziały spółek z ograniczoną odpowiedzialnością. Celem inwestycji jest osiągnięcie zysku w średnio- lub długoterminowej perspektywie, zazwyczaj 3-7 lat.