Depozyt z punktu widzenia banku stanowi środki składane przez klienta, za które bank płaci odsetki. Z punktu widzenia klienta depozyt ten stanowi lokatę.

Doradca finansowy jest to osoba fizyczna, zwany również osobistym opiekunem klienta, która pełni przede wszystkim rolę pośrednika pomiędzy klientem a bankiem. Jest on odpowiedzialny za relacje banku z klientem zarówno w zakresie obsługi, jak również komunikacji. Do podstawowych zadań doradcy należy rozpoznanie potrzeb i preferencji klienta, a następnie opracowanie i kontrolowanie realizowanej strategii finansowej. Przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych doradca finansowy jest wspierany przez specjalistów bankowych lub innych ekspertów.

Różnica między wartością nominalną papieru wartościowego i jego ceną sprzedaży.